Vermögensverwaltung Exklusiv
Ein Angebot der DZ Privatbank S.A.
Die Möglichkeiten der Kapitalmärkte sind grenzenlos. Gleichzeitig sind ihre Entwicklung für Anleger immer weniger vorhersehbar. Renditestarke Anlagen sind häufig mit der Investition in Aktien verbunden, deren Management eine gewisse Expertise und einen hohen Zeitaufwand erfordert.
Für Anleger wird es zu einer immer größeren Herausforderung, die richtige Geldanlage zu finden, deren Entwicklung stetig zu beobachten und gegebenenfalls alternative Strategien für das eigene Geld zu entwickeln. Eine Lösung bietet die professionelle Vermögensverwaltung.
Ihre Vorteile auf einen Blick:
- Zeitersparnis durch Delegation der Anlageentscheidung
- Beraterkompetenz und Erfahrung
- Anlagestrategie verfolgt Ihre Präferenzen
- Transparentes, regelmäßiges Reporting
- Bestmögliches Risiko-Rendite-Verhältnis
- Risikoreduzierung durch breite Streuung des Anlagekapitals
- Komplizierte Entscheidungen in professionellen Händen
- Kurze Entscheidungswege
Die Experten der DZ PRIVATBANK für Ihr Vermögen
Investmentansatz
Immer schneller wechselnde Zyklen der Finanzmärkte verlangen nach einem flexiblen Investmentansatz, der sich an Investitionsbandbreiten und nicht an Vergleichsindizes orientiert. Nicht jeder hat die Zeit oder das Interesse, sich täglich mit dem globalen Finanzgeschehen, den unzähligen Informationen zu Unternehmen oder volkswirtschaftlichen Makrodaten zu beschäftigen.
Unser Investmentansatz beruht auf dem Gedanken, unsere Erfahrungen und Expertise nutzbar zu machen und mit wissenschaftlichen Analysen zu verbinden.
So investieren unsere Experten zum Beispiel antizyklisch. Dies bedeutet, entgegen dem Impuls der Masse und dem jeweils börsenpsychologisch naheliegenden „Herdentrieb“ zu investieren.
Ihr Vermögen ist Ihnen und uns viel wert. Um einen langfristigen Werterhalt zu sichern, ist eine Aufteilung Ihres Kapitals in verschiedene Anlageklassen, Regionen und Branchen empfehlenswert. Denn alles auf eine Karte zu setzen, ist riskant. Mit der Streuung eines Portfolios auf viele, wenig korrelierende Wertpapiere lässt sich ein guter Diversifikationseffekt erzielen und das Risiko sinnvoll reduzieren.
Die renommierten Analysten der DZ PRIVATBANK beschäftigen sich professionell mit den infrage kommenden Anlageklassen rund um den Globus. Darauf aufbauend gibt es für die Vermögensverwaltung Exklusiv jedoch noch mehr Besonderheiten. Sie schafft Verantwortung bei all Ihren Investments, mit 100 Prozent nachhaltigen Anlagen im Aktienanteil.
Verantwortungsvoll & Nachhaltig
Aus guten Gründen
Wussten Sie, dass nachhaltige Investments heute mindestens genauso erfolgreich sein können wie traditionelle? Unternehmen, die sogenannte ESG-Kriterien in ihren Governance-Strukturen verankert haben, sind oft umsichtiger und risikobewusster. Dies reduziert die Gefahr von kostspieligen Negativereignissen und kann langfristig höhere Gewinne und Rendite einbringen.
Neben den klassischen Anlagen wie Aktien und Anleihen bietet Ihnen die DZ PRIVATBANK mit der Vermögensverwaltung auch Zugang zur Anlageklasse „Andere Anlagen“, zu der zum Beispiel Wandelanleihen, Mischfonds, Edelmetalle oder Rohstoffe zählen. Diese zeigen typischerweise eine geringe Korrelation zu den traditionellen Anlageklassen auf und tragen somit zu einer Reduktion der Volatilität des Gesamtportfolios bei.
Durch unterschiedliche Anlageklassen und Anlagestile können wir somit die strategische Vermögensdiversifikation optimieren und gleichzeitig die Möglichkeit eröffnen, alternative Risikoprämien zu vereinnahmen.
Die Experten der DZ PRIVATBANK für Ihr Vermögen
Investmentansatz
Die Vermögensverwaltung Exklusiv ist die passende Lösung, wenn ...
- ... Sie Ihr Vermögensmanagement in die Hände eines erfahrenen Expertenteams legen wollen, das Ihre langfristige Anlagestrategie nach Ihren Bedürfnissen konsequent und in genossenschaftlicher Wertedimension umsetzt.
- ... Sie in ein breit diversifiziertes Portfolio über verschiedene Anlageklassen, Regionen und Währungen investieren wollen.
- ... Sie von den Vorteilen eines aktiven Managements durch zielgerichtete Anpassung Ihres Portfolios an veränderte Marktbedingungen profitieren wollen.
- ... Ihnen verantwortungsvolles Investieren und langfristige Renditeorientierung gleichermaßen wichtig sind.
Für risikobereite Anleger geeignet
Für Anleger, die Sicherheit und Liquidität einer höheren Renditeerwartung unterordnen, langfristig rendite- und kursgewinnorientiert sind und eine Toleranz gegenüber mäßigen bis teilweise starken Kursschwankungen und gegebenenfalls Kapitalverlusten haben.
Ausprägungen
| Produktausprägung | Depotlösung | Fondslösung |
|---|---|---|
| Mindestanlagesumme | 250.000 EUR | 60.000 EUR |
| All-in Fee inkl. MwSt. | 1,70 % p. a. (min. 3.000 EUR) | 1,70 % p. a. |
| Referenzwährung | EUR | EUR |
| Konto-/Depotführung | Volksbank Mittlerer Neckar eG | Volksbank Mittlerer Neckar eG |
| Vermögensverwalter | DZ PRIVATBANK S.A. | DZ PRIVATBANK S.A. |
Chancen
- Sie müssen selbst keine Anlageentscheidungen treffen
- Sie profitieren vom professionellen Know-how erfahrener Kapitalmarktexperten
- Diese nehmen eine laufende Überwachung und bei Bedarf Anpassung der Aufteilung der Anlageklassen und der ausgewählten Fonds im Portfolio für Sie vor
- Bei Anlagestrategien mit ökologischen und/oder sozialen Merkmalen gilt: Es werden nachhaltige Kriterien in der Anlagepolitik berücksichtigt
Risiken
- Der Vermögensverwalter kann nach eigenem Ermessen Anlageentscheidungen für Ihr Investment treffen. Obwohl der Verwalter dabei verpflichtet ist, gemäß den vereinbarten Anlagerichtlinien und zu Ihrem Vorteil zu handeln, kann er Fehlentscheidungen treffen
- Es besteht das Risiko, dass der Vermögensverwalter den von Ihnen erteilten Auftrag nicht ordnungsgemäß erfüllt, insbesondere, dass er die Anlagestrategie nicht wie vereinbart umsetzt
- Der Wert Ihrer Geldanlage kann fallen oder steigen und es kann zu Verlusten des eingesetzten Kapitals kommen. Das damit verbundene Risiko ist auf die angelegte Summe beschränkt
- Bei Anlagestrategien mit ökologischen und/oder sozialen Merkmalen gilt: Ihre individuellen Nachhaltigkeitsvorstellungen können von der Anlagepolitik abweichen