Maßgeschneiderte Unternehmer-vorsorge

Wir helfen Ihnen, Ihre Zukunft zu sichern. Damit Sie sich voll und ganz auf Ihr Unternehmen konzentrieren können.

Unternehmervorsorge

Attraktive Lösungen für Ihre betriebliche und private Vorsorge

Im Laufe der Karriere von Unternehmern, Geschäftsführern und Vorständen sammeln sich verschiedene Ansprüche aus der betrieblichen und privaten Altersvorsorge an. Wir bewerten Ihre bestehenden Versorgungszusagen, "navigieren" Sie da durch und gestalten Ihre Vorsorge-Bausteine.

Wir unterstützen Sie

Wir stellen die bestehende betriebliche und private Altersversorgung von Unternehmern und Geschäftsführern zusammen und gleichen sie mit den persönlichen Zielen ab. Gerne sichern wir diese auch arbeits- und steuerrechtlich ab. Dazu stellen wir steuerliche, betriebliche und private Auswirkungen nachvollziehbar dar. So liegen alle Parameter für Ihre persönliche Finanzplanung auf dem Tisch, um die bisherige Versorgung mit den persönlichen Vorsorgezielen und der Lebensplanung abzugleichen.

Vorteile für Sie als Unternehmer:

Individuelle Lösungen für Ihre Unternehmervorsorge
Schaffen Sie mehr Überblick und erhalten Sie eine gute Basis für weitere Entscheidungen.
Reduzieren Sie mögliche Finanzierungslücken in Ihrer Versorgungszusage.
Sie haben die Wahl zwischen klassischen Versicherungslösungen oder kapitalmarktorientierten Anlagekonzepten

Unsere Leistungen für Sie im Überblick

Kurz-Check

Wir werfen für Sie einen Blick auf Ihre Versorgungszusage
(z. B. Pensionszusage)
Sie erhalten ein Kurz-Exposé zu Ihrer bestehenden Versorgung, Handlungsempfehlungen und eine persönliche Beratung

Premium-Check

Auf Basis unseres Kurz-Checks prüfen wir Ihre Versorgungszusagen nach rechtlichen und inhaltlichen Gesichtspunkten
Sie erhalten klare Handlungsempfehlungen und ein persönliches Beratungsgespräch

Consulting Plus

Wir prüfen und optimieren die Ausfinanzierung Ihrer Versorgungszusage
Sie erhalten eine Konzeptionsberatung (inklusive bis zu zwei Vorschlägen) und eine Ergebnisbesprechung in persönlichem Beratungsgespräch

Wir optimieren Ihre Versorgungszusage

Ausfinanzierung der Versorgungszusage
Wir schließen Ihre Finanzierungslücken über für Sie passende Rückdeckungsinstrumente, wie z. B. Versicherungen oder Investmentfonds.
Finanzieren und neu gestalten
Wir lagern Ihre Versorgungszusage aus der Unternehmensbilanz über einen externen Versorgungsträger aus, wie z. B. einen Pensionsfonds.
Reduzieren und beenden
Wir beraten Sie zu den Möglichkeiten zur Reduzierung oder
Beendigung Ihrer bestehenden Versorgungszusage und zeigen Ihnen mögliche Varianten und deren Auswirkungen auf.
Consulting und Datenerhebung
Wir analysieren Ihre bestehenden Vorsorgebausteine, ermitteln mögliche Versorgungslücken und entwickeln individuelle Lösungsansätze für Sie.

Unsere individuellen Upgrades für Sie

Individuelle Fragestellungen

Gerne unterstützen wir Sie indem wir individuelle Fragestellungen klären, wie z.B.:

Umgang mit Versorgung bei einer Unternehmensauflösung
Steuer-/Sozialversicherungsnachfragen

Zu Ihrer Anfrage erstellen wir gerne nach erster Bestandsaufnahme ein individuelles Angebot und binden bei rechtlichen Fragen kompetente Dienstleister ein.

Gestaltung des rechtlichen Rahmens

Ob Gesellschafterbeschluss, Nachtrag zur Pensionszusage oder einen vollständigen Text für eine Pensionszusage: Gemeinsam mit unseren Kooperationspartnern kümmern wir uns um alle gängigen Schrifstücke.

Wir unterstützen Sie bei der Erhebung der erforderlichen Unterlagen für den externen Dienstleister bzw. Kooperationspartner.

Betriebswirtschaftliche Analysen

Anpassungen bzw. Änderungen einer Versorgungszusage haben häufig Auswirkungen auf das Bilanzbild und die Gewinn- und Verlustrechnung.

Auf Wunsch lassen wir modellhafte Darstellungen berechnen, um mögliche Auswirkungen zu prognostizieren.

Sie haben Fragen?

Zu allen weiteren Fragen rund um die Unternehmervorsorge stehen Ihnen unsere Versicherungsspezialisten gerne zur Verfügung.